Conseil en Gestion de Patrimoine Indépendant

LMNP : Investir en location meublée LMNP, le bon choix 2013 ?

Par Anthony Calci Le 29 avril 2013 · 50 Comments · Dans Immobilier, LMNP

Réduction ISF 2013 – Quel investissement PME ISF : FIP FCPI et GFF

Par Anthony Calci Le 17 avril 2013 · Add Comment · Dans Fiscalité du Particulier, Gestion de patrimoine

La réduction de votre ISF 2013, c’est maintenant. Ce slogan n’est pas de notre nouveau Président de la République, mais bien de votre Conseiller en gestion de patrimoine indépendant. Vous avez en effet jusqu’à la fin mai pour investir dans des PME pour réduire votre ISF 2013 de l’année 2012 via des parts de Fonds d’Investissement de Proximité FIP, Fonds Communs de Placement à l’Innovation, en direct ou des parts de Groupement Foncier Forestier GFF.

Vous pouvez aujourd’hui bénéficier d’une réduction ISF de 50% du montant investi dans des petites et moyennes entreprises PME via un mandat de gestion ou l’acquisition de parts de FIP, FCPI et/ou GFF. Demandez-nous conseil pour sélectionner l’offre d’investissement dans les PME la plus adaptée à votre patrimoine et votre profil afin d’à la fois bien investir et réduire votre Impôt Solidarité sur Fortune ISF jusqu’à 45 000€.

Plan de l’article - Réduction ISF 2013

Réduction ISF cette année et récupération du capital revalorisé dans 5 ans
Quatre façons d’investir dans les PME et réduire son ISF : FIP, FCPI, en direct sous mandat de gestion, GFF et GFV
1. FIP : Fonds d’Investissement de Proximité
2. FCPI : Fonds Commun de Placement à l’Innovation
3. Investissement PME en direct avec un mandat de gestion
4. GFF : Groupement Foncier Forestier
Souscrire avant la fin de la déclaration ISF fin-mai pour bénéficier de la réduction ISF
Règles de cumul des réductions ISF des FIP/FCPI et mandats de gestion
Quelques exemples de réductions ISF avec les investissements dans les PME
Barème ISF 2013

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Investir en bourse 2T-2013 : Stratégie et sélection de meilleurs OPCVM

Par Tony César Le 21 mars 2013 · Add Comment · Dans Epargne et Placement, Investir en bourse

Nos conseils et notre stratégie d’investissement sur les marchés financiers – Allocations d’actifs en Unités de Compte (UC) d'assurance-vie ou en compte-titres. Dernière mise à jour au 2ème trimestre 2013.

investir en bourse

Le rendement de nos allocations modèles

Performances consolidées des allocations modèles sur l'année 2012

Profil Dynamique. Performance 2012 11,39%. Volatilité 7,89%
Profil Équilibré. Performance 2012 9,57%. Volatilité 6,66%
Profil Prudent. Performance 2012 6,28%. Volatilité 2,82%

Conseils et Stratégie Bourse au 2ème trimestre 2013

Quels investissements en bourse privilégier en 2013 ? Quelle allocation de sélection d'OPCVM selon votre profil de risque ?

Pour une gestion de patrimoine sécurisante et diversifiée, notre sélection et notre gestion d’actifs ont pour objectif d’éviter toute gestion court terme en établissant une stratégie qui a pour vocation de rester stable sur le moyen et le long terme.

Calci Patrimoine et Vendyssée Finance Partenaires sommes ainsi à votre disposition pour l’allocation d’actifs, la sélection et la gestion de vos supports d’investissement, et pour les choix des contrats d’assurance-vie multisupports et de comptes-titres, en fonction de votre profil de risque et de votre situation financière et patrimoniale.

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PEE 2013 : Nos Conseils pour le Plan Epargne Entreprise PEE et PEI

Par Anthony Calci Le 5 mars 2013 · Add Comment · Dans Entreprise, Epargne Salariale

Plan d’Epargne Entreprise PEE 2013 : Pourquoi et comment bien mettre en place un PEE ou un PEI dans votre entreprise. Avantages et fonctionnement du PEE et du PEI, fiscalité et imposition du PEE, plafond, versement et abondement sur le PEE entreprise 2013.

PEE Plan Epargne Entreprise

L’épargne salariale est devenue un outil indispensable d’optimisation de la gestion sociale et financière d’une entreprise. Alors que les PME ont très largement mis en place un dispositif type PEE ou PERCO (plus de 88% des salariés ont accès au moins à un dispositif d’épargne salariale), les chefs d’entreprise des TPE entre 10 et 49 salariés ont encore un train de retard qu’il est important de combler afin d’optimiser leur rémunération et celle de leurs salariés.

Plan Epargne Entreprise (PEE) - Plan de l’article 2013

Introduction sur le Plan épargne entreprise PEE
Notre partenaire privilégié Epargne salariale : Debory-Eres
Pourquoi mettre en place un PEE est incontournable aujourd’hui
Zoom sur les dispositifs d’épargne salariale
Fonctionnement et Caractéristiques du PEE / PEI
Nos conseils pour mettre en place un PEE ou un PEI dans votre entreprise
Quels versements sur le PEE pour le salarié
Quel abondement sur le PEE pour l’entreprise
Mode de sortie et cas de déblocage du PEE
Gestion et allocation financières du contrat de PEE

Vous êtes chef d'entreprise ou responsable financier d'entreprise ? Vous souhaitez souscrire ou transférer un plan d’épargne PEE-PEI / PERCO-PERCOI dans votre entreprise ? Contactez-nous pour bénéficier de nos conseils indépendants sur la mise en place de votre stratégie optimale d’épargne salariale.

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Où épargner et investir en 2013 : Nos conseils Placements financiers

Par Anthony Calci Le 4 février 2013 · Add Comment · Dans Assurance-vie, Epargne et Placement, Investir en bourse, Livrets bancaires

Où épargner et investir en 2013 : quels placements choisir entre le Livret A, les livrets bancaires, les comptes-à-terme, l'assurance-vie, le PEA et le compte-titres ? Entre la baisse des taux et la fiscalité des revenus mobiliers, atteindre un rendement net d'impôt intéressant tout en gardant une certaine sécurité et flexibilité devient de plus en plus ardu.

Outre le livret A pour votre trésorerie, l'assurance-vie semble le mieux placé des placements financiers en 2013. En effet, sa flexibilité en matière de supports d'investissement (avec le fonds euros et son nombre d'Unités de compte) lui permet de réaliser des allocations aussi bien en profil de risque conservateur (100% fonds euros) que dynamique (100% UC). Sa fiscalité assurance-vie avantageuse est un autre avantage que n'a absolument plus les livrets bancaires ou le compte-titres depuis la loi de Finances 2013 de M. Hollande. Cependant, vous devrez être bien conseillé et accompagné pour utiliser l'assurance-vie dans un cadre sécurisant et à son plein potentiel, c'est-à-dire en investissant une partie de ce capital sur les marchés financiers via ses Unités de compte UC.

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Assurance-vie 2013 : Conseils pour épargner sur l’Assurance-vie

Par Anthony Calci Le 4 février 2013 · Add Comment · Dans Assurance-vie, Epargne et Placement, Fiscalité du Particulier, Préparer sa retraite, Succession

Assurance-vie : Quel fonctionnement et quels conseils en 2013 pour choisir et épargner sur un contrat d'assurance-vie. De l'épargne avec les fonds euros et les unités de compte juqu'à la succession, en passant par la fiscalité de l'assurance-vie

Assurance-vie

L’assurance-vie, outil incontournable de la création et de la gestion de patrimoine en France

L’assurance-vie est sans conteste l’outil le plus incontournable en gestion de patrimoine en France. Il est à la fois un placement financier pour épargner, pour optimiser sa fiscalité et pour préparer la transmission de son patrimoine financier.

Cet article a pour objectif de vous aider dans vos choix d’épargne qui sont souvent liés de près ou de loin à l’assurance-vie. Considérée depuis longtemps comme le placement préféré des Français, l’assurance-vie a un peu perdu de sa grandeur depuis la chute de ses rendements en fonds euros et la concurrence marketing agressives des banques et de leurs livrets bancaires. Cependant, la nouvelle fiscalité 2013 des livrets bancaires, imposés désormais à votre tranche marginale d'imposition (plus de possibilité d'utiliser le prélèvement libératoire forfaitaire, sauf si les intérêts annuels générés sont inférieurs à 2000€), rend l'assurance-vie encore plus attractive (car sa fiscalité n'a pas été touchée et reste très avantageuse).

Sa fiscalité avantageuse, sa flexibilité de gestion de l’épargne qui permet d’aller trouver de la rentabilité et de s’adapter à une majorité des objectifs financiers et patrimoniaux des particuliers, l’assurance-vie n’a pas dit son dernier mot et conserve tous ses atouts pour attirer l’épargne des Français en 2013.

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Fiscalité Assurance-vie : Nos Conseils pour 2013

Par Anthony Calci Le 4 février 2013 · Add Comment · Dans Assurance-vie, Epargne et Placement

Conseils et exemples Gestion de Patrimoine pour optimiser la fiscalité et l’imposition de ses contrats d’assurance-vie 2013 : abattements, imposition des retraits sur fonds euros et unités de compte, taxation succession des versements avant et après 70 ans des bénéficiaires, exemples de calcul.

Fiscalité et Imposition Assurance-vie 2013

L’assurance-vie, l’outil d’épargne et de gestion de patrimoine
Fiscalité et imposition en cas de retrait d’assurance-vie
Calcul du gain fiscal et de l’imposition sur retrait avec exemple
Comparaison fiscale avec l’immobilier et les livrets bancaires avec exemple
Nos conseils pour optimiser la fiscalité de son épargne
Fiscalité et imposition assurance-vie lors de sortie en rente viagère
Fiscalité et imposition sur la succession assurance-vie

L’assurance-vie, le support d’épargne et de gestion de patrimoine à la fiscalité avantageuse

L’assurance-vie est à la fois un contrat qui permet d’épargner et de gérer son patrimoine en optimisant sa fiscalité.

En effet, outre son utilisation et ses avantages pour transmettre son patrimoine financier, les retraits (appelés rachats) possèdent une imposition particulièrement avantageuse, dégressive par rapport à la durée de détention du souscripteur.

Toujours considérée comme le placement préféré des Français, l’assurance-vie n’est pourtant plus aussi avantageuse qu’auparavant en raison de la baisse des rendements des fonds euros. Toutefois, elle garde de nombreux avantages et reste l'un des placements financiers phare en matière de gestion de patrimoine et d'épargne en France.

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Je vous souhaite la bienvenue sur mon blog spécialisé dans le Conseil indépendant en Gestion de Patrimoine et en Gestion privée.

Je vous aide à prendre les meilleures décisions pour votre argent, et à vous affranchir de votre banque classique, grâce à des conseils en gestion de patrimoine guidés par la qualité et l'indépendance.

Vous êtes un particulier, un chef d’entreprise et vous souhaitez :
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Anthony Calci,
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Anthony Calci sur iTélé – Juin 2012
Pourquoi l’indépendance dans la gestion de patrimoine

Contrairement à une banque, à une compagnie d'assurance ou un promoteur qui ont l'obligation de proposer uniquement leurs placements et investissements, Calci Patrimoine a la possibilité de proposer n'importe quelle solution épargne et gestion de patrimoine de n'importe quel établissement financier ou immobilier.
Quelles solutions épargne et gestion de patrimoine

Calci Patrimoine propose aux particuliers et aux entreprises la gamme complète de placements financiers et investissements immobiliers pour ses conseils en gestion de patrimoine et épargne.

Découvrez l'offre de nos placements sélectionnées de façon indépendante d'assurances-vie, livrets bancaires, PEA et comptes-titres, FCPI, FIP et Sofica, SCPI de rendement et SCPI Scellier, investissements immobiliers Scellier, LMNP et Malraux, solutions Gestion de trésorerie des entreprises et Eparge salariale PEE et PERCO.
Quel est le métier de conseiller en gestion de patrimoine indépendant

Le conseil en gestion de patrimoine consiste à guider les clients particuliers et entreprises dans leur choix pour leur patrimoine privé ou professionnel et leur épargne, tout en les informant de l'environnement du risque, du droit et de la fiscalité.

Pour le cadre juridique de conseiller en gestion de patrimoine indépendant CGPI, ce sont les règles agrées par l'Autorité des marchés financiers AMF du Conseiller en Investissement Financier CIF qui prévalent pour le métier.

Calci Patrimoine est ainsi référencé en tant que CIF sous le numéro F000242 et fait partie de l'association de la Compagnie des Conseillers en Gestion de Patrimoine Indépendants CGPI.
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- 2ème étape : Le conseil et/ou la stratégie sont travaillés, et vous sont proposés.
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